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老成说

之前一位股友在向我请教股票的问题，问我怎么样才能做好股票，我并没有直接跟他讲股市的一些内容，而是引用了开鞋店的例子。

其实投资的道理在现实生活中比比皆是，每个人都懂，可放到股市中，就很少有人做到了。

假设你想开一家鞋店，那你在开店之前会不会去考察一下鞋店到底赚不好做，如何去运作，进货的渠道等等，也就是说你在做这个鞋店投资之前是不是要慎重考虑一下，可在股市，能有多少人在这次开仓之前慎重考虑过的？

鞋店开起来之后，如果你进的第一批货卖的很好，那你肯定还会考虑继续再进一批货，如果你的第一批货卖的并不好，收益不怎么样，这时你还要迅速再进一货吗？是不是要慎重的考虑一下？可在股市，我看到的现象是相反的，不是在盈利的时候加仓，而是在亏损的时候加仓，希望能够拉低成本，可是你的资金在股市太渺小了，你并不是机构大户啊，你能抗多久呢？即使是一次侥幸的让你抗了回来，再如果下次你还会这么幸运吗？结果是被市场给了沉重的教训。在开鞋店上，这样人的一个本能的反应，却在股市是相反的，为什么在股市就不能坚决执行呢？

鞋店开起来以后，你肯定会给自己一个合理的规划，1个月内可能赚不到钱，甚至赔钱，5个月内可能持平，如果10个月内还赔钱，那你是不是要考虑是哪里出了问题，是不是要缩小一下自己的成本，减少损失。

可在股市，我看到的现象是，很多人进场不设置止损，即使是设置了止损，到了止损位还在犹豫，不想平仓离场。在开鞋店上这么简单，大家都能懂得道理，为什么到股市上就这么难呢？

如果你的鞋店，第一年赔钱，第二年赔钱，第三年还是赔钱，你还会继续干下去吗？你肯定想把这个店盘出去了，给自己留点本金。可是在股市，连续交易亏损后，你会停下来认真思考吗？如果你的店连续三年都在盈利，你会考虑把店盘出去吗？是不是要考虑开分店了？在股市，我看到大部分人是拿不住盈利的单子的，早早了结出场，只赚了点蝇头小利。

我跟这位股友聊到这里的时候，这位股友感觉恍然大悟，就是生活中这么简单的道理，但是到了股市，很多人却考虑的太复杂。

中国股市代表盈利的“五个数字”

一、20%——最佳止盈点

20%，股票交易的最佳止盈点。在股市中没有常胜的将军，被套、亏损总是难免的，同时也要意识到也并不可能所有的股票都会不断上涨。来自的一份统计数据显示目前70.8%股民都是一个“贪”字在作祟，由赚变亏，由小亏反倒变成了大亏。所以股票投资“贪”字要不得，建议投资者在买进股票时就要设定一个止盈点，股价上涨20%后坚决卖出股票，如今华尔街不少资深投资人还仍在坚持此比例。另外一个是止损点，低于买入价7%-8%坚决止损。

二、50%——持仓黄金比例

50%，即股票留50%的仓位，资金留50%的仓位，便于投资者根据自己的操作风格制定不同的仓位控制策略。所谓持仓比例，是持仓品种的市值占整个资金总额的比例，不过此比例是动态的。打个比方，比如某投资者的初始资金为10万元，将5万元购买股票，此时持仓比例为50%;虽说随着股价上涨，总资产和股票市值会不断变动，比如，股价上涨20%，总资产就为11万元，股票市值增至6万元，此时的持仓比例就变成了54.5%，但是刚入市时50%的持仓黄金比例仍要记住。

三、60%——低价圈判断

60%，低价圈一个判断比例，是指股价相对前期高点，个股跌幅在60%以上的都可以视作为低价圈。当股价出现涨幅靠前、量比靠前情形，此时股价处于低价圈时，说明主力有意图拉高股价，此时股民参与的风险较小。相反，此时若购买那些高价圈个股，那么风险很大，陷阱较多。所以，股民可以参考此“60%，低价圈判断”的比例，基本能避免盲目追涨个股而被套的惨剧，从而也能提高资金的利用效率。

四、721——股市“魔咒”

721，就是常被投资者说起的股市魔咒“七亏二平一赢”，是股市盈利的概率，是说90%股民都是亏损的。股民要想打破此魔咒，理财师表示关键还是投资者要改变投资观念，改变一夜暴富的错误观念。股市不是赌场，而是一门大学问，关系到宏观经济学、政策敏感度、心理学、股市技术、综合素质等。不是只靠运气，却没有学习的态度。所以在入市之初要认识这点，注重合理配置资产，一方面可以参与一些年收益10%左右的宜盛月月盈等稳健类投资，能保障有稳定的收益来源;另一方面参与股票和期货等高风险投资，能来获得较高的回报，多元化投资，实现收益最大化。

五、10——股票不超过10只

10，有风险承受的投资者购买股票最好不要超过10只。因为据专家统计，股票超过10只的组合，其最终收益并不可观，投资者根本忙不过来，还不如配置上述提到的宜盛月月盈了。普通投资者如果对于自身高风险投资比例究竟多少合适，可以参考“100-自身年龄”的公式。当然，都需要看每个人和每个家庭的实际财务情况和风险偏好来做投资。

当然，这也不是万能的，以上股市投资法则仍要因人而异，投资比例做出及时调整。另外，在平时的生活中，投资者还要多加注重相关专业投资理财知识的学习，努力提高自己的投资理财技能，利用各种投资理财渠道和工具，让自己的财富获得保值增值。

谈谈如何建立合适自己的交易系统

因为我是趋势交易者，因此我的讲述会更偏重技术分析方面。

评估自己，确定交易风格

股票市场是一个宽容度很高的市场，任何人，只要他愿意，一定能找到适合自己的交易方式。建立交易系统，首先要做的是根据自身条件，选择交易风格。

选择投资方向

如果你对图形敏感，善于推理逻辑，可以考虑趋势交易；如果你是一位财经达人，能通过市场信息发现别人还没有发现的机会，你可以选择价值投资者。

选择交易方式

如果你是反应敏锐的人，可以考虑选择短线交易；如果你是大局观很强的人，则可以考虑长线交易。

小结：作为投资者，要学会界定自己的能力圈，明确自己在投资领域的比较优势，集中精力于自己可以理解、可以把握的市场机会，这样前提下构建的交易系统，才会更适合你。

根据现有的理论，架构交易框架。

交易框架要解决的是：买什么，如何买，怎么处理

1、买什么：选择交易标的

如果是价值投资，你要考虑的是：对自己了解的行业进行选股，还是根据市场波动的周期选时，或者根据估值的高低决定买卖。

技术分析的理论有波浪理论，江恩理论，均线理论等，一般运用技术分析选股，大原则是：形态，位置，品种。

2、怎么买：确定买点

比如逢低买入还是突破追高，比如左侧定投还是右侧逐步加仓，这些买的方法应该契合我们自身的性格和投资角色。

3、买入后的处理：持有或退出

止损：买入后发现与买入条件不符合时，要及时止损。

止盈：当股票盈利达到预先设定条件时退出持仓。

小结：搭建交易框架，就是根据现有的理论和经验，制定一套如何选择投资标的，如何确定买点及买入后如何应对的流程。

检验和完善交易系统。

交易框架在刚开始形成的阶段都是有短板的，我们要在现实中进行试验和磨合，让它逐步契合自己。方法如下：

1、先短线，后长线。

短线交易试错成本比较低、时间短，容易验证结果；还能大量重复训练，适合锻炼交易的纪律性。长线选股和交易因为验证时间长，很难短时间得到正反馈，等到结果是错误的时候，白白浪费时间。

2、先模拟，后实盘。

很多新手都喜欢一上来就大资金操作，这和士兵没经过训练，就上战场一样，很容易“出师未捷身先死”。建议先运用学到的知识和交易模型进行模拟交易，等到有一定盘感和成功率后，再实盘交易。

3、先胜率，后频率。

练习的频率不要太高，应该追求出手的成功率，优秀的猎手，总是潜伏在猎物常出没的地方，等待猎物的出现，伺机而动，以求一击即中。

4、逐步在实践中摸索，提高成功概率

在练习和实战中，要不断修正各种条件，盘前作计划，盘后写总结，总结经验，逐步提高成功率。我们的交易框架要能够大概率好做，也是就是能够大赚小赔或者多赚少赔，只有这样的交易系统才是成功的。

小结：通过刻意、重复的训练，形成自己固定的交易风格，内化为自己的本能，是高手们能够稳定获利的原因。

最后，一个好的交易系统，还需要配合好的思维和心态，做到知行合一

一个好的交易系统的评判，在于它的完整性和客观性，能否保证了交易系统结果的可重复性。

另外，好的系统同时也要有好的执行力，这样才能”截断亏损，让利润奔跑“。职业交易员都有稳定的心态、开放性的头脑和独立思考的能力，能够客观的看待市场。他们做交易有一个共同特点：有耐心和勇气，他们在等待机会时会很有耐心，而一旦发现机会，就敢于果断出手，重仓买入。

每个人的能力是有限的，你需要盯住的仅仅是你最拿手、最敏感的机会。我们跟不上市场每一个细小的变化，我们可以采用一个最笨的办法，把自己简单化处理，等着当市场适合我的交易模式的时候，或者适合我的机会出现的时候，我再出手，这就是建立交易模型的初衷。

从韭菜到稳定盈利需要做什么？

从股市韭菜到稳定盈利需要多少时间是不确定的

绝大多数人是注定在市场中终生无法做到稳定盈利的。少数人经过10年或20多年以后有所启发能够做到小盈。极个别人只经过二轮行情就能开始做到小盈，但这最少也需要3到5年。

为什么绝大多数人终生也无法做到稳定盈利呢？

在我看来，是因为大多数的人都有某一方面的性格缺陷或能力缺陷。

这就如减肥一样，绝大多数人减肥都会失败。没有毅力，不能坚持是一个重要原因。当然还有其它的多种原因。

有的人不爱学习，思维懒惰。

很多股民连“什么是分红”这样最基础的知识都懒得去学习，他们就是炒100年股也无法稳定盈利。

有的人不爱反思，爱自以为是。学了点东西，有点经验就以为自己是最正确的。这样的人永远无法在市场上进步。

有些人做事没有主见，在投资决策中就会犹豫不前；有的人心理素质差等等...

想做到稳定盈利需的人第一需要的是一个全面的素质：

爱学习、肯独立思考、有个性，能坚持，不急燥、心态好、自控力强……也就是没有明显的投资所必须的素质上的短板才行。

所以想达到稳定盈利，必须先要做的是了解自己性格和思维上的弱点，看看自己是不是学炒股的那块材料或能不能改掉自己的一些不良习惯。如果不能或没有这样的投资素质那就转身把钱从帐户中取出来，永远离开股市吧！

如果你真有上面我说的那些素质或者你虽然素质中有弱项，但你立志于成为一个优秀的投资者，那么你需要做以下事项：

1 大量的学习中外的投资书籍

我个人看到的证券类书籍就是成百上千本。可以接触到多种投资思想理念。

2 较多次数的投资交易（不意味频繁交易）

很多人10年都交易不了几次，那你怎么可能对市场有深刻的感悟呢？交易次数则失败的次数少，那么你怎么能很好的进行总结和反思呢？

很多人说自己亏损累累，亏损无数次！——其实这是一个好事，如果你能对这些亏损进行总结和反思，那么这些亏损就是你独有的“投资财富经验”。

3 反思

联系自己的市场经历及书籍中大师的思维和操作，想想自己到底什么地方有问题及如何改正。

4 执行力

执行自己的交易理念需要自控力。这种自控力每个人并不太相同，自控力弱的人需要通过一些方法还弥补自己的弱项。经过前三点的努力，到执行阶段必然是一个投资的系统了。股民需要有适合性格特点的投资系统才可以长期的稳定盈利。

如果问我交易最重要的是什么，那么是仓位的运用；如果问我交易除了仓位最重要的是什么，那么是时间周期。很多人说交易的成功在于等待机会，其实交易最困难的是持仓等待盈利的到来。

“欢欢喜喜、起起落落、跌跌撞撞、赚赚赔赔”——这是多数人交易的写照！

一开始进入市场，大家都为了好做；到了后来交易，大多数人都为了争胜。争胜和好做看似没有冲突，而关键的问题是争胜并不代表好做，因为争胜是一时好做是结果。这就是一个交易世界的循环，也是人生的循环。天下熙熙，皆为利来；天下壤壤，皆为利往，这是真实的交易写照。只是当我们知道了一切道理，置身其中却难以逃脱其中，大多数的交易者不明白的是，任何的技术最后并不是你盈利的保证只是提升了赢的概率，真正盈利的核心是一种态度---认真的态度。

天下无难事，只怕有心人，就是一种态度。输打赢要，输不起赢了怕，都是失败的起点。输你输得起的，赢你无所谓的，那么你就能轻松的得到你要的结果！！

新手输在无知，中手输在技术，高手输在自傲，这是一个简单的写照，也是一种层次的表达。

在交易的世界里，贪婪会战胜恐惧，恐惧会战胜人性。信念会在套牢前崩溃，智慧会在反复中崩塌。时间是人世间最伟大的力量，却在交易世界最被无视；生活是人世间最重要的需求，却在交易世界最后被抛弃。

学会了过生活、学会了时间安排、学会了仓位的使用、学会了控制贪婪恐惧，你就学会了交易......所以一切重新开始！